从投资周期上来看，其资本预算可大致分为年度投资的计划以及其他时间周期的资本预算，然而从投资规模上来看，投资的计划单次组合投资的资本预算，这是针对某一次投资几只股票组合的资本预算，也有单次单股的资本预算，这是针对某一次投资某一只个股的资本预算。

  股票资本预算并没有一个固定的格式，因人而异，因时而异，也因事而异。不过围绕资本预算的目的，制定投资计划有以下一些要点。

  ①投资风格。制定投资计划需要对自己最合适的投资风格和个性。每个投资者都有不同的盈利模式，投资者的盈利模式最重要的包含价值投资还是交易型投资，是适合中长线还是中短线投资，采用的分析手段主要有哪些，等等。制定对自己最合适个性的资本预算，才能切实有效地执行。

  ②心理素质。投资者的心理素质如何，可承受什么样的亏损，对盈利的期望值有多大;股评、消息等周围环境，影不影响投资者的实际操作决策;执行纪律性的强弱，等等。

  ③知识结构和投资能力。投资者的知识结构，能够在一定程度上帮助投资者选择投资的方向。尽可能地选择自己熟悉的投资项目，可以充分的利用自己已有的专业相关知识和经验。

  ④个人财务情况。股票市场是高风险投资场所，要根据自己的财务情况量力而行，且不可超出自己及家庭的承担接受的能力，否则不仅影响日常生活，而且还会影响投资者的投资决策和判断力。

  要做好资本预算，首先要了解当前市场的性质、大盘的性质和个股的性质其次要在了解市场的基础上预见市场。虽然市场是不以投资者的意愿而转移的，但投资的人能对宏观经济走势、经济政策导向、行业与个股基本情况，以及大盘与个股发展的新趋势来预判市场。在分析预判市场时，尽可能考虑未来不同行情发展的可能性，并针对这些可能制定预案。

  资本预算是指导具体操作的纲领性文件，要尽量采用简单、清晰和明确的指令性描述，在以后的投资交易过程中能够按照计划进行程序性操作。市场是多变的，允许在制定投资计划时设置一些范围或多种选项，但是必须附加触发条件。比如在制定止盈时，可设为某一获利点作为基点，但并不一定要在该点止盈，附加条件是市场任旧存在很大的上涨机会。

  控制风险是资本预算的重中之重，多思考分析，多制定不一样的情况下的预案，制定的执行计划要比盈利计划更加严格具体，一定要有可操作性。资金管理方式和止损止盈标准是控制风险计划的必备内容。

  可用资金情况包括可用资金量的大小、资产金额来源和可使用时间。资金情况还应思考个人或家庭的财务情况，用于股票投资的资金是否会影响个人或家庭生活，影响有多大。

  显然是不对的。若不是价值型的长期投资者，而是以差价为主要获利渠道的交易型投资者，这样的做法是不妥的，说明该投资者的投资思路有偏差，需要修正。

  ③交易周期。为了与前面的投资周期区分开，我们用交易周期来表示每一次操作的交易周期，即某次交易从买入到卖出的时间，可以用长线、中线或短线来描述。

  ④分析工具。可分为主要分析工具和辅助分析工具，也就是在分析市场时，采用哪种或哪几种分析工具，以哪些工具发出的市场信号为主要操作信号。比如，在分析市场趋势时，以均线作为主要分析工具，兼顾布林线和趋势线;在分析市场转折点时，以K线形态、成交量和空间位置为主要分析工具，兼顾KDJ等指标，等等。

  ⑤入市条件。即制定参与投资的准入条件，只有达到这些条件后才能参与投资，买入股票，比如趋势、价位等。

  ⑥资金管理方法。在投资过程中采用什么样的资金管理方法，如前面所介绍的金字塔模型、倒金字塔模型、三三制或凯利公式等，也可以建立自己的特定管理模型。

  ⑦止损与止盈。根据能承受的亏损制定止损的方法，确定每次交易的止损价位或止损条件。对于止盈，可以先制定一个止盈基准线，再看市场当时的走势。如果市场仍有上涨动力，能够使用动态止盈方法。如果市场表现不如预期，也没必要死搬硬套地等待股价达到止盈基线。

  ⑧计划调整。制定的计划不可能一成不变，要不断地调整和完善。制定好初步的交易方案后，可以计算这种方案的盈利和亏损情况，并依据投资目标和亏损承担接受的能力做调整。调整可以从两个方面做，一是分析投资目标是否与真实的情况相符合，如果收益预期过高，就需要调低;二是在投资目标合理的情况下，调整资金管理方式、建仓买入方式、止损与止盈标准等交易策略，直至制定出能达到投资目标的合理交易策略。值得提醒的是，调整交易策略的前提是必须合理，有较好的操作性和执行性。

  制定资本预算的目的是落实投资策略，以达到投资目标，因此严格执行资本预算的纪律是必不可少的。制定计划时越周密，执行时就越有信心，这就是为什么制定资本预算强调可操作的原因。

  最后资本预算完成以后要进行的就是投资总结，时刻记录在某段时间对某项投资的看法和心得，从而不断的提醒自己。